제재, PEP, 부정적 미디어가 모든 세션에서 스크리닝됩니다.
ASTERIA KYC AML 스크리닝은 모든 인증 세션의 일환으로 제재 목록, PEP 등록부, 감시 목록, 부정적 미디어 데이터셋에 대해 이름과 생년월일을 실행하여 매칭 세부 정보와 이유 코드가 포함된 구조화된 결과를 반환합니다.
Sanctions, PEP, and adverse media screening — match-strength reasoning and reviewer queue in one workspace.
모든 주요 데이터셋. 하나의 스크리닝 패스.
AML 스크리닝은 그 뒤에 있는 데이터셋만큼만 유용합니다. ASTERIA KYC는 규제 온보딩 컴플라이언스에 필요한 핵심 데이터 소스와 연결합니다.
제재 목록
OFAC, UN, EU, OFSI 및 기타 주요 국제 제재 등록부를 스크리닝합니다. 별칭 매칭과 음역이 가능한 경우 적용됩니다.
PEP 등록부
글로벌, 지역, 국가 데이터셋에서 정치적 노출 인물 등록부를 스크리닝합니다. 존재하는 경우 가족 구성원 및 긴밀한 연관 관계를 포함합니다.
감시 목록
법 집행, 금융 정보 기관, 규제 감시 목록을 적용합니다. 알려진 사기 지표 및 고위험 프로필 분류를 포함합니다.
부정적 미디어
금융 범죄, 부패, 자금 세탁, 사기 커버리지에 대한 부정적 뉴스 스크리닝. 거짓 양성을 줄이기 위해 관련성 점수를 적용합니다.
규제 집행
지원되는 경우 금융 서비스 기관의 규제 집행 조치 목록을 적용합니다. 자격 박탈된 이사 및 금지된 개인을 포함합니다.
퍼지 및 별칭 매칭
대체 이름 철자나 스크립트로 인한 누락된 매칭을 줄이기 위해 이름 음역, 음성 매칭, 별칭 해결을 적용합니다.
매칭 세부 정보와 이유 코드가 포함된 구조화된 AML 결과.
모든 스크리닝 패스는 전체 결과, 데이터셋 히트 세부 정보, 매칭 점수, 다운스트림 컴플라이언스 사용을 위한 구조화된 이유 코드를 반환합니다.
| 필드 | 설명 | 값 |
|---|---|---|
| aml_result | 전체 AML 스크리닝 결정 | clear / match / review |
| sanctions_result | 제재 목록 스크리닝 결과 | clear / match / inconclusive |
| pep_result | PEP 등록부 스크리닝 결과 | clear / match / close_associate |
| adverse_media_result | 부정적 미디어 스크리닝 결과 | clear / match / inconclusive |
| match_score | 신원 매칭 신뢰도 | 0–100 |
| reason_codes | 구조화된 이유 배열 | 문자열 배열 |
{
"aml_result": "clear",
"sanctions_result": "clear",
"pep_result": "clear",
"adverse_media_result": "clear",
"match_score": 0,
"reason_codes": ["AML_ALL_CLEAR"]
}세 가지 AML 결과. 구조화되지 않은 것은 없습니다.
AML 매칭이 자동으로 온보딩을 차단하지는 않습니다. 매칭 결과는 컴플라이언스 팀 검토를 위한 신뢰도 점수와 이유 코드를 포함합니다.
정상
매칭 임계값 이상의 제재, PEP, 감시 목록 또는 부정적 미디어 매칭이 반환되지 않았습니다. 모든 활성 데이터셋에서 신원이 스크리닝되었습니다.
매칭
구성된 임계값 이상의 하나 이상의 데이터셋 매칭이 반환되었습니다. 매칭 세부 정보, 매칭된 엔티티, 데이터셋 소스가 결과와 함께 반환됩니다.
검토 필요
완전한 신뢰도 이하의 하나 이상의 근접 매칭이 반환되었습니다. 매칭 세부 정보와 이유 코드가 첨부된 상태로 케이스가 인적 검토로 라우팅됩니다.