크립토 및 디지털 자산을 위한 VASP 등급 KYC.
FATF 지침 하에 운영되는 거래소, 지갑, 디지털 자산 플랫폼은 의사 익명 사용자, 고속 온보딩, 트래블 룰 요건을 처리하는 KYC가 필요합니다.
{
"session_id": "ses_va_7d3c42e1",
"identity_check": "PASS",
"liveness_check": "PASS",
"deepfake_check": "CLEAR",
"sanctions_check": "CLEAR",
"pep_check": "CLEAR",
"travel_rule_ready": true,
"risk_score": 19,
"risk_band": "LOW"
}
FATF R.16
트래블 룰 준비
6
딥페이크 신호
MiCA
준수 출력
<45초
VASP 온보딩
VASP 컴플라이언스에 정밀 KYC가 필요한 이유.
크립토 플랫폼은 VASP를 금융기관과 동등하게 취급하는 FATF 지침 하에 운영됩니다. 컴플라이언스와 비컴플라이언스 VASP 간의 격차는 빠르게 확대되고 있습니다.
FATF 트래블 룰 컴플라이언스
VASP는 규제 임계값 이상의 거래에 대해 발신인 및 수신인 신원 데이터를 수집, 검증하고 전송해야 합니다. 지갑 주소와 연결된 구조화된 신원 증거 없이는 트래블 룰 컴플라이언스를 규제 기관이나 상대방 VASP에 증명할 수 없습니다.
의사 익명 사용자 리스크
암호화폐 지갑은 신원 추상화를 생성합니다. 온보딩 시 지갑 주소를 검증된 신원과 연결하려면 단순 합격/불합격 결과가 아닌 구조화된 신원 증거를 반환하는 정밀 KYC 아키텍처가 필요합니다.
다중 관할권 차이
MiCA, FinCEN/BSA, FCA, JFSA, MAS는 각기 다른 VASP 신원 요건을 부과합니다. 여러 관할권에서 운영하려면 구성 가능한 검증 깊이와 각 규제 환경에 맞는 출력이 필요합니다.
온보딩부터 거래까지 완전한 KYC 적용 범위.
크립토 플랫폼은 대부분의 규제 산업보다 심층적인 KYC가 필요합니다. ASTERIA KYC는 FATF가 요구하는 신원 및 AML 적용 범위를 제공합니다.
라이브니스 감지
ISO 30107-3 인증 생체 존재 감지: 라이브 얼굴 주입을 포함한 모든 알려진 공격 차단. 고가치 암호화폐 계정 탈취에 가장 관련된 스푸핑 벡터.
Learn more딥페이크 방어
생체 캡처별 6개 신호 병렬 합성 얼굴 분석: GAN 아티팩트 감지, 얼굴 스왑 분석, 시간적 일관성, 텍스처 주파수, 주입 신호 평가. 고가치 VASP 온보딩에 필수.
Learn more리스크 스코어링
고위험 관할권 요건에 맞는 구성 가능한 임계값을 갖춘 모든 검증 신호를 종합한 위험 점수. 자동화된 거래 모니터링 시스템과 호환되는 위험 등급 출력.
Learn more휴먼 리뷰
완전한 증거 패키지 및 AML 매칭 상세 정보를 포함한 불확실 세션 구조화 분석 대기열. 모든 검토 케이스에 대한 타임스탬프 감사 추적이 포함된 FATF 준수 결정 기록.
Learn moreFATF, MiCA, FinCEN. 하나의 통합으로 적용됩니다.
ASTERIA KYC는 VASP 컴플라이언스를 전 세계적으로 관장하는 FATF 권고사항을 중심으로 설계되었습니다.
FATF 권고 16
트래블 룰 준수 신원 데이터 구조. FATF 가이드라인에 따라 보존된 검증된 발신인/수신인 정보. 상대방 전송 및 규제 문서화를 위한 구조화된 JSON 출력.
MiCA 및 EU 크립토 규제
EU 암호화폐 자산 시장 규정 서비스 제공자 요건을 충족하는 KYC. GDPR 기본 데이터 처리, DPA 제공. MiCA CASPs 온보딩 의무에 맞는 출력.
FinCEN 및 BSA
은행 비밀법 호환 고객 신원 확인 프로그램 문서. FinCEN 정렬 AML 스크리닝, SAR 지원 출력 구조, 구성 가능한 의심 활동 에스컬레이션.