불확실한 결과를 위한 에스컬레이션 워크플로우. 모든 케이스가 완전히 구조화됩니다.
ASTERIA KYC 인적 검토는 불명확하거나 고위험이거나 플래그된 인증 케이스를 구조화된 검토자 워크플로우로 라우팅합니다. 모든 케이스는 완전한 증거, 이유 코드, 세션 신호, 검토 결정 이력과 함께 도착합니다.
A reviewer view with identity, documents, screening, and audit trail — built for compliance teams.
케이스를 인적 검토로 라우팅하는 여섯 가지 트리거.
에스컬레이션은 신호 임계값에 따라 자동으로 이루어집니다. 검토 큐를 채우기 위한 수동 트리아지가 필요하지 않습니다.
라이브니스 불확실
명확한 실패 신호 없이 라이브니스 신뢰도가 통과 임계값 이하로 떨어졌습니다. 완전한 캡처 증거와 라이브니스 신호 분석이 첨부됩니다.
AML 매칭
제재, PEP 또는 감시 목록 매칭이 반환되었습니다. 매칭 세부 정보, 매칭된 데이터셋, 엔티티 정보가 검토자에게 제공됩니다.
높은 리스크 점수
복합 리스크 점수가 구성된 검토 임계값을 초과했습니다. 기여 요인 분석과 모든 신호 입력이 케이스 기록에서 사용 가능합니다.
문서 불확실
문서 무결성 신호가 불확실을 반환했습니다. 진위 지표, 이미지 품질 점수, 필드 추출 세부 정보가 포함됩니다.
낮은 얼굴 매칭
얼굴 매칭 유사도 점수가 신뢰도 임계값 이하로 떨어졌습니다. 검토자 비교를 위해 문서 사진과 제출된 셀피가 모두 제공됩니다.
딥페이크 신호
하나 이상의 딥페이크 감지 신호가 검토 임계값을 초과했습니다. 분석가 평가를 위해 신호 분석과 캡처 미디어가 첨부됩니다.
구조화된 검토. 받은 편지함이 아닙니다.
검토 큐는 구조화되어 있습니다 — 이메일 목록이나 수동 메모가 아닙니다. 모든 케이스에는 고정된 기록, 지정된 검토자, 문서화된 결정이 있습니다.
케이스 생성
에스컬레이션 트리거에 의해 세션이 플래그됩니다. 완전한 증거, 신호 요약, 이유 코드가 첨부된 케이스 기록이 생성됩니다.
큐 배정
케이스가 검토 큐에 추가됩니다. 큐 구성 또는 수동 배정에 따라 검토자가 지정됩니다.
증거 검토
검토자가 케이스에 접근합니다: 문서 캡처, 셀피, 라이브니스 녹화, AML 매칭 세부 정보, 리스크 점수 분석.
결정 기록
검토자가 결정을 기록합니다 — 승인, 거부 또는 에스컬레이션. 이유 코드와 타임스탬프가 케이스 기록에 첨부됩니다.
모든 검토된 케이스에는 문서화된 결과가 있습니다.
검토 결과는 구조화되어 감사 추적에 보관됩니다. 승인 또는 거부 결정은 영구적으로 인증 기록에 첨부됩니다.
승인됨
검토자가 인증이 허용 가능하다고 확인했습니다. 검토자 ID, 타임스탬프, 지원 이유 코드와 함께 승인 결정이 기록됩니다.
에스컬레이션됨
케이스가 추가 또는 시니어 검토자 결정을 필요로 합니다. 전체 이전 검토 이력과 첨부된 모든 증거와 함께 에스컬레이션됩니다.
거부됨
검토자가 세션이 통과해서는 안 된다고 확인했습니다. 거부 이유 코드가 케이스 감사 추적에 검토자 ID와 타임스탬프와 함께 기록됩니다.