p2p_trust_result.json
{
"session_id": "ses_p2_2e8f74d3",
"identity_check": "PASS",
"liveness_check": "PASS",
"aml_screening": "CLEAR",
"risk_score": 18,
"risk_band": "LOW",
"verified_badge": "ELIGIBLE",
"decision": "APPROVED"
}
Trust Layer Active · Verified Badge Eligible
< 60秒
平均验证时间
双向
身份覆盖
DSA
合规就绪
99.9%
运行时间SLA
行业挑战
P2P平台信任 复杂的原因。
P2P平台对交易双方都负有责任。如果身份验证只是单向的，最脆弱的一方就会暴露。
参与者欺诈的平台责任
中介平台面临未经验证参与者所进行欺诈的法律责任增加。欧盟、英国和美国的监管机构正在向大型市场运营商扩展AML和消费者保护义务——使经验证的身份成为法律要求，而非仅是信任功能。
随业务量扩展的验证
为低量入职设计的手动身份核查在市场规模下无法运作。带有可配置验证深度、webhook事件交付和结构化JSON输出的自动化KYC使平台能够在不增加比例性合规运营人员的情况下增长。
多司法管辖区监管
来自多个管辖区的市场参与者提供来自220个以上国家的证件。拒绝外国证件或跨地区体验不一致的验证基础设施会导致未验证用户行为和欺诈预防的地理盲点。
应用的ASTERIA产品
P2P平台信任的 完整身份栈。
ASTERIA KYC集成到买方和卖方入职的整个过程中。 验证徽章作为平台信任信号运作。
监管覆盖
GDPR、平台风险、消费者保护。 一个集成全部覆盖。
ASTERIA KYC帮助P2P平台履行与身份相关的监管义务。
GDPR和DSA
对平台双方用户进行具有目的限制和数据最小化的合规身份处理。
平台AML义务
针对高价值P2P交易的AML筛查。防止平台被用作洗钱工具。
消费者保护证据
作为消费者保护合规、争议解决和平台责任辩护的文档化证据层的身份验证。用于监管和法院提交的结构化记录。