针對不確定結果的升級工作流。 每個案例完全結構化。
ASTERIA KYC人工審核將不明確、高風險或標记的驗證案例路由到結構化的審核员工作流。每個案例帶有完整證據、原因代碼、会話信號和審核決策歷史記錄到達。
A reviewer view with identity, documents, screening, and audit trail — built for compliance teams.
將案例路由到人工審核的 六個触發器。
升級基于信號阈值自動進行。 不需要手動分诊來填充審核佇列。
活體不確定
活體置信度在没有明確失败信號的情況下低于通過阈值。附有完整的捕獲證據和活體信號分析。
AML匹配
返回制裁、PEP或監控名單匹配。匹配详情、匹配數據集和實體資訊可供審核员查看。
高風險評分
综合風險評分超過配置的審核阈值。贡献因子分析和所有信號輸入在案例記錄中可用。
文件不確定
文件完整性信號返回不確定。包含真實性指標、圖像質量評分和字段提取详情。
低人脸匹配
人脸匹配相似度評分低于置信度阈值。為審核员比較提供文件照片和提交的自拍。
深度偽造信號
一個或多個深度偽造檢測信號超過審核阈值。附有信號分析和捕獲媒體供分析师評估。
結構化審核。 不是收件箱。
審核佇列是結構化的——不是电子邮件列表或手動備注。 每個案例都有固定記錄、指定審核员和記錄在案的決策。
案例创建
会話被升級触發器標记。创建包含完整證據、信號摘要和原因代碼的案例記錄。
佇列分配
案例添加到審核佇列。根据佇列配置或手動分配指定審核员。
證據審核
審核员訪問案例：文件捕獲、自拍、活體錄像、AML匹配详情和風險評分分析。
決策記錄
審核员記錄決策——批准、拒绝或升級。原因代碼和時間戳附加到案例記錄。
每個經過審核的案例都有 記錄在案的結果。
審核結果是結構化的并保留在審計追蹤中。 批准或拒绝決策永久附加到驗證記錄。
已批准
審核员確認驗證可接受。批准決策與審核员ID、時間戳和支援原因代碼一起記錄。
已升級
案例需要額外或高級審核员決策。携帶完整的先前審核歷史和所有附加證據升級。
已拒绝
審核员確認会話不應通過。拒绝原因代碼與審核员ID和時間戳一起記錄在案例審計追蹤中。