p2p_trust_result.json
{
"session_id": "ses_p2_2e8f74d3",
"identity_check": "PASS",
"liveness_check": "PASS",
"aml_screening": "CLEAR",
"risk_score": 18,
"risk_band": "LOW",
"verified_badge": "ELIGIBLE",
"decision": "APPROVED"
}
Trust Layer Active · Verified Badge Eligible
< 60秒
平均驗證時間
双向
身份覆盖
DSA
合規就绪
99.9%
运行時間SLA
行業挑战
P2P平台信任 复杂的原因。
P2P平台對交易双方都負有责任。如果身份驗證只是單向的，最脆弱的一方就会暴露。
参與者欺诈的平台责任
中介平台面临未经驗證参與者所進行欺诈的法律责任增加。欧盟、英國和美國的監管機構正在向大型市場运营商擴展AML和消費者保护义務——使经驗證的身份成為法律要求，而非仅是信任功能。
隨業務量擴展的驗證
為低量入职設计的手動身份核查在市場規模下无法运作。带有可配置驗證深度、webhook事件交付和結構化JSON输出的自動化KYC使平台能够在不增加比例性合規运营人员的情况下增長。
多司法管辖區監管
來自多個管辖區的市場参與者提供來自220個以上國家的證件。拒绝外國證件或跨地區體验不一致的驗證基礎設施会導致未驗證用户行為和欺诈预防的地理盲点。
应用的ASTERIA產品
P2P平台信任的 完整身份栈。
ASTERIA KYC集成到买方和卖方入职的整個過程中。 驗證徽章作為平台信任信号运作。
監管覆盖
GDPR、平台風险、消費者保护。 一個集成全部覆盖。
ASTERIA KYC幫助P2P平台履行與身份相關的監管义務。
GDPR和DSA
對平台双方用户進行具有目的限制和数据最小化的合規身份處理。
平台AML义務
针對高价值P2P交易的AML筛查。防止平台被用作洗錢工具。
消費者保护证据
作為消費者保护合規、争议解决和平台责任辩护的文档化证据層的身份驗證。用于監管和法院提交的結構化记录。